2、筹码分布图的组成
（1）用蓝色和灰色两种颜色绘制（白色底）。灰色线是指持股成本高于当日收盘价的筹码，属于被套牢的状态，简称套牢盘；蓝色线是指持股成本低于当日收盘价的筹码，属于正在获利的状态，简称获利盘。
（2）图中右下角分别标出了套牢盘和获利盘的比例。
为了帮助大家更好的理解，这边举一个简化后的例子做说明：
X股流通盘1000股，共三位股东，分别是A、B、C。1月1日收盘筹码分布如下：
从上图中我们可以看到截止1日收盘，A、B两位股东均处于获利状态，C则处于亏损中。A持股4手；B持股3手；C持股3手。
假设1月2日，A获利出场，将手中筹码分批卖给了D，那么当日的筹码分布图将呈现如下变化（深灰色代表新加入的D）：
可以看到2号的筹码分布和前一日的有了明显的区别，这是由于成本处于低位的A离场所致，此时市场上的大部分投资者均处于套牢的状态中。这便是筹码的移动反映在筹码分布图上的结果。
筹码分布的形态
根据筹码分布指标的设计原理，我们知道，筹码分布其实就是直观的展现了个股所有可流通股份按持仓成本进行排列的分布图。当你打算参与某只股票时，这个图就成为了你知已知彼从而运筹帷幄的战略战术决策依据。
而筹码分布除了前面讲过的颜色之外，最重要的当然就是筹码分布的形状了。
筹码分布形状的识别有几个基本概念：密集、发散、峰与谷。
如图。上图的筹码状态称为“密集”，而下图的筹码状态就称为“发散”。所以，筹码密集的意思，就是所有的可流通股份持仓成本高度重合，大家持仓成本相差不大，都在非常接近的价格空间内；而筹码发散的意思就是所有的可流通股份持仓成本分布在差距较大的不同价格区间。当筹码密集或局部筹码密集时，筹码会形成一个横向的小尖峰，我们称之为筹码峰，当筹码处于发散状态时，就必然会形成多个筹码峰，而这些筹码峰之间的相对无筹码区域，就是谷。除了从形状直观的认定密集和发散，我们还可以用量化的标准来定义。
筹码分布指标图的下方有一些筹码相关的数据，其实有两个数据是专门用于表达筹码集中程度的：90筹码集中度，表示该股90%的可流通股份集中在某一个数值高度的相对价格空间里，70筹码集中度，则表示该股70%的可流通股份集中在某一个数值高度的相对价格空间里。
当这两个数值都小于10时，我们可以认为该股当时的筹码状态是高度密集；
当70筹码集中度小于10，而90筹码集中度大于10时，我们认为该股的筹码状态是相对密集；
当两个数值都大于10并且小于20时，我们认为该股筹码状态是相对发散；
当两个数值都大于30时，我们认为该股的筹码状态是完全发散。
无论是筹码密集或是筹码发散，都会产生不同类型的机会和风险。各种不同筹码形状以及形成这种筹码形态的过程代表着什么样的市场含义或机会风险
【筹码分布的支撑阻挡定律】
（一）、支撑定律的含义：
股价在下跌过程中，跌到下方筹码密集峰的地方会受到一定的支撑，因为一旦跌到下方密集峰的位置，该密集峰的筹码都没有赚钱，没有赚钱就不会卖，不卖就会止跌，从而支撑股价，下方密集峰的筹码越多支撑力就越强；如果股价跌破了该密集峰，该密集峰的支撑无效就会变成未来的阻力。
下峰的支撑作用
当股价在筹码峰的上方运行时，此时的筹码峰可以称之为“下峰”，下峰对股价的回落将有着支撑作用。一般来说，下峰处所汇聚的筹码数量越多，则它的支撑作用越强；如果筹码峰呈“单峰密集”形态，则此下峰具有最强的支撑作用，特别是当股价处于中长期低位区间时。
图是波导股份2015年11月9日的筹码分布图。个股在低位出现了长期的横向整理走势，但期间股价重心稳步上移，在2015年11月9日，筹码呈明显的单峰密集形态，随后的个股股价运行在筹码峰之上，这个“下峰”就具有很强的支撑作用。
在图中标注的时间点（2015年11月30日），一波回调使得股价回落至下峰位置点，此时就是一个极好的中短线买入时机。
值得注意的是，很多个股都是先缓慢地运行在筹码峰之上，这是主力进一步吸筹、增强控盘能力的过程，随后，一旦主力控筹能力较强且同期大盘走势稳健，个股随时会以这个筹码“峰”为踏板向上突破。因此，对于有题材、盘子较小的个股来说，当股价回落至下峰附近时，很可能也是其短线起涨点，实盘中，应注意这一点，把握短线战机。
（二）、阻挡定律的含义：
股价在上涨过程中，涨到上方筹码密集峰的地方会受到一定的阻挡，因为一旦股价涨到上方密集峰的位置，该密集峰的筹码就会解套，解套就会卖，一卖股价就会回调，该密集峰从而形成阻挡股价上涨的压力，上方密集峰的筹码越多压力就越大；如果股价能够成功突破该密集峰，该密集峰的阻挡无效就会变成未来的支撑。
套牢峰的强阻力
除了关注个股近期运行中的筹码形态，我们也要关注其历史走势特征。例如，当前期盘整区间被完全跌破之后，就会形成一个“套牢峰”，虽然随着个股后期的较长时间运行，这个套牢峰在筹码图上已看不到踪迹，但筹码图毕竟不是真实的市场持仓成本分布情况，它只是一种近似的表达，而且投资者在被套牢后，基于人的天性，往往不愿割肉离场，而是耐心等待解套，这也是很多股民由短线交易变成真正“股东”的过程。
当股价由前期跌势转而反转向上，并接近前期“套牢峰”时，由于大量解套盘的存在，也及中短线获利盘的双重抛压，会使得这个位置有着强阻力作用，很多个股在向上反转到这个位置后，股价都会出现大幅度的回调，这也彰显了套牢峰的强阻力作用。
图是泯江水电2015年12月29日的筹码分布图，如图中标注，当日筹码图上呈密集峰的形态，随后，它被完全跌破，但幸运的是，股价能够再度反转上行，但是，当股价反转上行至这个套牢峰的位置点后，可以看到，由于大量解套盘的涌出，使得个股出现了较大幅度的下跌。
上峰的阻挡作用
当股价在筹码峰的下方运行时，此时的筹码峰可以称之为“上峰”，上峰对股价的反弹将有着阻挡作用。一般来说，上峰处所汇聚的筹码数量越多，则它的阻挡作用越强；如果筹码峰呈“单峰密集”形态，则此上峰具有最强的阻挡作用，特别是当股价处于中长期高位区间时。
图是国中水务2015年11月26日的筹码分布图，个股在高位区构筑了一个密集峰，随后，股价跌破筹码峰，个股运行于筹码峰的下方，这就是个股运行过程中出现了“筹码上峰”，它有着较强的阻挡作用。从随后的走势可以看出，当个股反弹至上峰时，由于强阻力作用，个股随后再度破位下行。实盘中，上峰往往就是反弹高点，也是中短线卖股离场的时机。
股市中散户的小财富总是不断流向主力的大财富
主力在拉升过程中，总是想方设法吸引散户把资金投入到他那里去，并且是越多越好，然而散户也非常愿意跟随特别有钱的主力，主力实力越雄厚跟随的散户也越多。股票在强力拉升过程中，有些散户赚钱了，那么究竟赚的是谁的钱？很多散户总认为是主力帮助自己赚钱了，或者认为赚的是主力的钱，其实不然，只是前面的散户赚了后面散户的钱，最终是所有的散户通过前仆后继、轮流接力帮助主力推升股价完成了主力获取暴利的计划。
主力在拉升过程中只是起着平衡散户的作用，他通过拿出一部分资金及股票来调节供求关系，一方面保持该股的人气，有人想买股票他会及时给你，有人卖股票他会买进，另一方面还要制造供不应求的假象，吸引更多散户疯狂跟进。特别是在高位出货阶段，主力更是给散户以无法想象的空间、人气、购买实力，既要让高位散户不出来，又要让场外散户不断买进，这就是主力的高明之处。按道理主力是应该永远亏钱的，散户是应该永远赚钱的，因为主力资金大不容易撤出来，散户资金少来去自由，而现实是散户永远斗不过主力，并不是因为主力比散户的钱多，其实每只股票所有散户的钱比主力要多，股票也多于主力，为什么最终总是散户亏钱，其根本原因是散户心不齐、散户怕死和贪婪所致。
那么你想要做赚钱的散户，究竟应该怎么做呢？首先跟庄是没有错的，并且还要跟很有钱的庄，其次要克服恐惧和贪婪的心理，主力启动（股价脱离主力成本）你买进，主力不卖你不卖（持股）不要怕，主力高位出局你出局（卖股），千万别因贪婪而不走，更不能因为贪婪而高位买入。这些通过筹码的分布图都可以看出来。永远把握自己，让那些心态不好而且贪婪的人亏钱吧!
市场心法
临盘搏弈，应先清心寡欲，心平气和，依大势及之形势以制其仓；
开始交易前，一定要保持客观的态度，不能有做多或者做空的主观愿望在里面，也不能因为自己的持仓而对行情判断产生主观倾向。不要让希望和恐惧影响对市场的判断（临盘搏弈，应先清心寡欲，心平气和）。人们持有股票时时，往往有不理性看多的倾向。所以要根据大势方向及当时的形势来建仓（依大势及之形势以制其仓）。
弱市取势制于三分，强市取势制于七分，或不可满------如善射之不尽弓力，仓满则制于人。
市场不是很强势时，只能建仓30％，市场很强则建仓70％。就好像射箭一样，不能把弓拉得太满，把弓所有的劲都用完。仓位太满，则容易受制于市场。弓拉的太满，容易突然折断；仓位太满，心理上就容易受制于市场波动影响，甚至白白止损。
入局观大盘之形以定其势，再观之势以度其利，临机应变，观于长处，动于短处。勿动于少阴,察于太阴处,易出于少阳,止于太阳;
观察大盘形态以确定趋势，着眼于长期趋势，观察短期走势来确定入场机会来建仓。大盘阴跌不要操作，但是要关注底部（股市）的大阴线。长期上涨，会发生滞胀，这时最好出货。涨势往往在疯狂中结束。阴与阳在转换，也就是要注意市场多空平衡的转换。
然搏在通变，弈在制心，通在久观常习，变在出奇制胜。勿惧高于涨势，勿贪低于跌市。久之则心通意明，具足知行合一。积小胜成大胜，以成全胜，后归于无极
博弈（投机）成功的要点在于两点。1. 经常观察市场，不断进行实践，出奇制胜（这个不太好理解）。2. 善于控制自己的情绪及人性的弱点，既不要因为价格高而不敢买入，也不要因为价格很低而贪心买入。
交易的时间长了，自然会和市场产生共鸣，操作上也会克服人性弱点，达到知行合一。投机成功在于稳定盈利（拒绝暴利），积少成多，最后取得巨大成功。到最后成了无极状态（不懂这是什么状态）
胜手临盘，观其形，辩其意，审其势，度其时。动于阴末阳升，止于阳极阴生。其心如山之不动，其性如水之无常，深得阴阳互化之奥妙，涨跌之平常。无喜，无悲，无股，无我。行法于无法，阴阳相济，是为胜手。
